понеділок, 13 жовтня 2014 р.

Акція ошуканих клієнтів Терра Банку під Генпрокуратурою 9.10.14 (Фото і відео)

У четвер, 9 жовтня 2014 на пікет під Генеральною прокуратурою зібралися понад 80 ошуканих вкладників. Координатори ініціативних груп Тера Банку підписали 5 колективних заяв і зареєстрували їх в приймальні Генпрокурора. Форма заяви для подачі у Генеральну прокуратуру розміщена тут.   Нижче фото і відео-звіт.











Текст заяви

Генеральному прокурору України
Віталію Яремі
м. Київ, вул. Різницька 13/15
від ошуканих вкладників Терра Банку

____________________________
____________________________
____________________________
____________________________

Заява
Ми, ошукані клієнти Терра Банку, повідомляємо, наші гроші привласнено власниками цієї фінансової установи шляхом проведення незаконних фінансових операцій. Про це офіційно повідомляв Національний Банк (у додатку). У заяві Нацбанку від 22 серпня 2014 року йдеться: «…у зв`язку з поглибленням кризової ситуації, неспроможністю Банку виконувати свої зобов`язання перед вкладниками та іншими кредиторами, порушенням вимог нормативно-правових актів Національного банку, Банк було віднесено до категорії проблемних та встановлено строк для вжиття заходів щодо приведення своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства. Але, ПАТ “ТЕРРА БАНКˮ не було розроблено плану фінансового оздоровлення, який би передбачав достатні та своєчасні заходи щодо покращення фінансового стану Банку та приведення його діяльності у відповідність до вимог законодавства України. Власники ПАТ “ТЕРРА БАНКˮ не скористалися можливістю відновлення діяльності Банку та не забезпечили його фінансову підтримку. Ними не було виконано жодних ефективних дій, спрямованих на вжиття своєчасних заходів для запобігання неплатоспроможності Банку, не зважаючи на те, що цей обов’язок визначений статтею 58 Закону України “Про банки і банківську діяльністьˮ.
Про факти шахрайства з боку працівників Терра Банку, Генпрокуратуру неодноразово повідомляли ошукані вкладники стаханівського відділення банку у березні-червні 2014 року. Жодних відповідей з прокуратури вони не отримали.
На початку 2014 власник Терра Банку Максим Луцький, користуючись службовим становищем, примусив стати клієнтами банку студентів та працівників Національного Авіаційного Університету, в якому займав посаду проректора на той час. Банківські картки видавались, у супереч закону, прямо у приміщеннях Університету. В результаті цих протиправних дій у понад тисячі студентів, викладачів та інших працівників НАУ вкрадено стипендії та зарплати.
Враховуючи вищенаведене, вимагаємо:
-          Порушити кримінальні справи проти осіб, підозрюваних у розкраданні коштів клієнтів Терра Банку;
-          Притягти до відповідальності працівників прокуратури, які затягують розслідування;
-          Перевірити причетність Луцького Максима Георгієвича, 1976 р.н. а також Сергія Клименка до вищенаведених фактів;
-          Арештувати майно Максима Луцького та Сергія Клименка, заборонити виїзд за кордон з метою попередження втечі від правосуддя;
-          Прискорити розслідування справи і повернення вкрадених коштів.
  
Про результати просимо повідомляти за адресою: _________________________________________________________________________


Додатки: (Копія вашого договору з Терра Банком, копії звернень у правоохоронні органи, відповідей на них, інші докази)
 


Дата:                                                                                   _____________________________



середа, 8 жовтня 2014 р.

Акція під Генпрокуратурою 9 жовтня: ошукані вкладники Терра Банку вимагають припинити мародерство і повернути вкрадене

Ошукані державою громадяни 9 жовтня о 10:00 збираються під будівлею Генеральної прокуратури (Київ, вул. Різницька 13/15), аби вимагати притягнення до відповідальності злочинців, які відкрили проти України другий фронт.

В час, коли війна на сході потребує максимальної мобілізованості, відповідальності та законності, проти українців фактично відкрито другий фронт. Користуючись беззаконням, продажністю державних посадовців, бездіяльністю правоохоронних органів, суб’єкти фінансового ринку грабують найменш захищених громадян – сім’ї воїнів АТО, пенсіонерів та важко хворих. Вкрадені гроші банкіри-мародери скеровують терористам. Ошукані банкірами-мародерами громадяни глибоко обурені тим, що держава, яка має відповідати перед кожним з них згідно Конституції, не здатна захистити елементарні права та закони, а державні посадовці брешуть і потурають крупним злочинцям. За поцуплену сотню гривень дрібного злодія кидають за грати, а за вкрадені сотні мільйонів – нема покарання! 

Так, жертвами шахрайства Терра Банку, одним з власників якого є регіонал Максим Луцький, кум екс-міністра Табачника, стали батьки загиблого воїна АТО з міста Комсомольськ. Зафіксовані інші факти грабунку банкірами-мародерами сімей військовослужбовців, які воюють на сході. Багатодітна матір з Кривого Рогу позбавлена можливості вилікувати свою важко-хвору дитину, адже ті ж власники Терра Банку вкрали гроші, призначені для лікування за кордоном. Студентів, викладачів та інших працівників Національного авіаційного університету примусово – за наказом проректора Максима Луцького зробили клієнтами його банку і лишили без стипендій та зарплат. Грабування клієнтів Терра Банку відбувалося цинічно і неприкрито – під пильним «наглядом» Національного Банку України.

Виникає питання: для чого НБУ видає ліцензії банкам, які створені для відмивання коштів? Яку персональну відповідальність несуть посадовці Нацбанку за власну бездіяльність, яка веде до національної катастрофи?  

Міністр Фінансів Олександр Шлапак 7 жовтня повідомив, що держава не має ресурсів, аби виконати зобов’язання перед ошуканими клієнтами банківських установ. «У Фонду гарантування коштів нині немає» – заявив він з трибуни Верховної Ради. 

Ошукані клієнти Терра Банку переходять до рішучих дій. Ініціативні групи клієнтів Терра Банку закликають приєднатися до мітингу ошуканих громадян, який відбудеться під стінами Генеральної Прокуратури України. 

Серед вимог до Генерального прокурора: 
- Арешт майна власників Терра Банку – Максима Луцького і Сергія Клименка 
- Заборона особам, винним у розкраданні банку, виїзду за кордон. 
- Прискорення процедури повернення вкрадених коштів. 

О 10:30 планується передача колективної заяви до Генпрокурора і брифінг.
Адреса акції: Київ, вул. Різницька, 13/15

---------------------
Запрошуємо до висвітлення події ЗМІ та інтернет-видання.
Контакти ініціативної групи: 
vkladnykyterra@gmail.com

середа, 1 жовтня 2014 р.

Директор-розпорядник фонду гарантування вкладів фізичних осіб пообіцяв, що гарячі лінії Терра Банку запрацюють

У відповідь на чисельні скарги вкладників Терра Банку щодо неможливості додзвонитися на гарячі лінії ФГВФО, директор-розпорядник фонду гарантування вкладів фізичних осіб Василь Пасічник пообіцяв, що питання буде вирішене в той же день...


Обіцянка дана 22 вересня. Минуло 10 днів, але все лишилося, як є.
Виникає питання: чи можна далі довіряти посадовцю, який сказав неправду заради красного слівця?

Ініціативна група ошуканих вкладників Терра Банку
+380 50 103 2699; 
+380 96 243 4722; 
vkladnykyterra@gmail.com

пʼятниця, 26 вересня 2014 р.

Корисна інформація для колектива НАУ (Національного Авіаційного Університету)

З огляду на значну кількість запитів про допомогу від студентів та працівників НАУ (Національного Авіаційного Університету) ми утворюємо спеціальну сторінку, яка буде поповнюватися корисною інформацією.

web-адреса цієї сторінки – http://bankterra.blogspot.com/2014/09/NAU.html

вівторок, 23 вересня 2014 р.

Студенти та працівники НАУ переходять до активних дій

У продовження теми пограбунку колективу Національного Авіаційного Університета (НАУ) повідомляємо наступне.

Студенти та працівники НАУ, які протягом декількох місяців не можуть отримати стипендії та зарплати, переходять до активних дій.

Пограбовані клієнти Терра Банку поштою відправляють на адресу міністра освіти – Сергія Квіта та прокурора Києва – Сергія Юлдашева наступну заяву.

Міністру Освіти України Сергію Квіту
01135, м. Київ, проспект Перемоги, 10 

Прокурору міста Києва Юлдашеву Сергію Олексійовичу
03150, вул. Предславинська, 45/9


ЗАЯВА

Повідомляємо, що в студентів, викладачів та інших працівників НАУ тривалий час крадуть стипендії та зарплати.
Зловживаючи службовим становищем, проректор Максим Луцький у змові з ректором Миколою Куликом перевели гроші колектива НАУ на розрахункові картки Терра Банку (Терра Банк – власність Максима Луцького). Через це на протязі декількох місяців колектив НАУ позбавлений зарплат та стипендій.
З початку вересня, замість того, аби організувати повернення вкрадених стипендій і зарплат, гроші колективу НАУ за наказом ректора М. Кулика пере­ведені на чергову сумнівну недержавну фінансову установу – Діамантбанк.  
Сьогодні це лихо спіткало колектив НАУ, а завтра – будь-якого студента або викладача іншого навчального закладу, де практикують подібні злочинні схеми! 
Попереджаємо кожного працівника сфери освіти, відповідального за виплати зарплат та стипедій, що за подібні дії передбачена відповідальність згідно Кримінального Кодексу України: 
ВИТЯГИ З КРИМІНАЛЬНОГО КОДЕКСУ УКРАЇНИ.
Стаття 364. Зловживання владою або службовим становищем 
1. Зловживання владою або службовим становищем, тобто умисне, з метою одержання будь-якої неправомірної вигоди для самої себе чи іншої  фізичної  або юридичної особи використання службовою особою влади чи службового становища всупереч інтересам служби, якщо воно завдало  істотної  шкоди  охоронюваним законом правам, свободам та інтересам окремих громадян або державним чи громадським інтересам, або інтересам юридичних осіб, - карається  арештом  на  строк до шести місяців або обмеженням волі  на  строк до трьох років, або позбавленням волі на той самий строк,  з  позбавленням  права  обіймати певні посади чи займатися певною  діяльністю на строк до трьох років, із штрафом від двохсот п’ятдесяти   до  семисот  п’ятдесяти  неоподатковуваних  мінімумів доходів  громадян  та  зі спеціальною конфіскацією.
Стаття 368-2. Незаконне збагачення 
1. Одержання службовою особою неправомірної вигоди у значному розмірі  або  передача  нею  такої  вигоди  близьким  родичам   за відсутності   ознак,   зазначених  у  статті  368  цього  Кодексу, (незаконне збагачення) - карається штрафом  від  п’ятисот  до тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеженням волі на  строк  до  двох років,  з  позбавленням  права  обіймати певні посади чи займатися певною  діяльністю  на  строк  до  трьох  років  та зі спеціальною конфіскацією та з конфіскацією майна. 
2. Незаконне   збагачення,   якщо   його    предметом    була неправомірна вигода у великих розмірах, - карається обмеженням  волі  на  строк від двох до п’яти років або позбавленням волі  на  строк  від  трьох  до  п’яти  років,  з позбавленням  права  обіймати  певні  посади  чи  займатися певною діяльністю  на строк до трьох років та зі спеціальною конфіскацією та з конфіскацією майна. 
3. Незаконне   збагачення,   якщо   його    предметом    була неправомірна вигода в особливо великих розмірах, - карається позбавленням  волі  на  строк  від  п’яти до десяти років з позбавленням права  обіймати  певні  посади  чи  займатися певною   діяльністю  на  строк  до  трьох  років,  зі  спеціальною конфіскацією та з конфіскацією майна. 
Стаття 175. Невиплата заробітної плати, стипендії, пенсії чи інших установлених законом виплат 
1. Безпідставна невиплата заробітної плати, стипендії, пенсії чи іншої установленої законом виплати громадянам більш як за один місяць, вчинена умисно керівником підприємства, установи або організації незалежно від форми власності чи громадянином - суб’єктом підприємницької діяльності, - карається штрафом від п’ятисот до тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або виправними роботами на строк до двох років, або позбавленням волі на строк до двох років, з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною 
діяльністю на строк до трьох років. 
2. Те саме діяння, якщо воно було вчинене внаслідок нецільового використання коштів, призначених для виплати заробітної плати, стипендії, пенсії та інших встановлених законом виплат, - карається штрафом від тисячі до півтори тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеженням волі на строк до трьох років, або позбавленням волі на строк до п’яти років, з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років. 
Стаття 367. Службова недбалість 
1. Службова   недбалість,  тобто  невиконання  або  неналежне виконання  службовою  особою  своїх  службових  обов’язків   через несумлінне   ставлення   до   них,   що   завдало  істотної  шкоди охоронюваним  законом  правам,  свободам  та   інтересам   окремих громадян, державним чи громадським інтересам або інтересам окремих юридичних осіб, - карається штрафом  від   двохсот   п’ятдесяти   до   п’ятисот неоподатковуваних   мінімумів   доходів  громадян  або  виправними роботами на строк до двох років,  або обмеженням волі на строк  до трьох  років,  з  позбавленням  права  обіймати  певні  посади  чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років.

ВИМАГАЄМО: 
- НЕГАЙНО скласти відкритий реєстр постраждалих студентів, викладачів та інших працівників НАУ.
- НЕГАЙНО повернути привласнені гроші.
- НЕГАЙНО організувати виплати зарплат та стипендій через державну банківську установу або безпосередньо в бухгалтерії НАУ.

Файл заяви можна скачати тут.

Ті, хто отримав газету з описом ситуації, вкладають у поштові конверти, окрім заяв, друкований примірник.

УВАГА! У ЗВОРОТНІЙ АДРЕСІ ВКАЗУЄМО "СТУДЕНТ [номер] КУРСУ, [Назва] СПЕЦІАЛЬНОСТІ". Власні ім'я та прізвище не вказуємо з огляду на загрозу адміністративного переслідування з боку керівництва НАУ. Коли ситуація навколо пограбунку студентів та працівників НАУ стане публічною, можна буде відкрито робити заяви від власного імені.

Після отримання заяв міністр освіти зобов'язаний у стислі терміни утворити спеціальний резервний фонд і забезпечити виплату студентам через касу НАУ або через державний банк.

Прокуратура, у свою чергу, має здійснити перевірку інформації та вчинити процесуальні дії щодо осіб, які винні у привласненні бюджетних коштів, а також сприяти поверненню вкраденого.

Окрім цього, у четвер, 25 вересня,  з 16 до 17 годин студенти з викладачами планують відвідати Прокурора Києва та Міністра Освіти і особисто передати їм ці скарги.

Очікується, що державні посадовці дотримаються присяги і виконають свої службові обов'язки, як того вимагає закон, а колектив НАУ – отримає все, що у них вкрало їхнє керівництво, до копійки.


понеділок, 22 вересня 2014 р.

Ситуація з невиплатою стипендій та зарплат в НАУ

До ініціативної групи ошуканих вкладників Терра Банку приєдналися студенти, викладачі та працівники НАУ. 

Як свідчать викладачі та обслуговуючий персонал Національного Авіаційного, ще в січні 2014 їх змусили стати клієнтами Терра Банку за наказом ректора Кулика, який діяв у змові з проректором Максимом Луцьким (власником Терра Банку). Вже з першої зарплати працівники НАУ відчули, що таке скрута: банк видавав по картках лише 500 грн. 

До квітня 2014 в Терру перевели і студентів, які навіть не підозрювали, що на їх імена повідкривали рахунки і стали перераховувати туди стипендії.

Ми звернулися до газети Взаємодопомога, яка опікується проблемами ошуканих вкладників, із запитом щодо перспектив колектива НАУ на отримання коштів. Редакція, у свою чергу, передала інформацію у адвокатську компанію "Кравець та партнери" і скерувала запитання стосовно законності дій керівництва НАУ до першого заступника голови Нацбанку Олександра Писарука.

Олександр Писарук, перший заступник голови Нацбанку

Юридичний висновок стосовно практики примусової видачі стипендій і заробітної платні через комерційні банки, який ми отримали – нижче.

Текст висновку:
"Питання нарахування і виплати стипендій регулюється  Податковим кодексом, Постановою  Кабінету Міністрів України від 12.07.2004 № 882 про затвердження Порядку  призначення  і виплати стипендій.
Крім того, 22 серпня 2014 року набрала чинності Постанова Національного банку України від 18.08.2014 № 499, Про внесення зміни до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах. Таким чином, для отримання стипендій та інших передбачених законом соціальних виплат відкриваються окремі поточні рахунки. 
В свою чергу, порядок відкриття рахунків регулюється Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою Постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003  № 492.
Відповідно до пункту 1.3. Інструкції  клієнти мають право відкривати рахунки в будь-яких банках України відповідно до власного вибору.
Також, відповідно до роз’яснення Міністерства юстиції України від 17.05.2012 р., до питання про виплату заробітної плати та соціальних виплат через платіжні картки підсумовується, що 
«…. законодавством встановлена добровільність обрання громадянином форми виплати належних йому платежів та неприпустимість нав’язування зі сторони банків додаткових умов одержання готівкою заробітної плати та інших соціальних виплат.»
Як випливає з пункту 6.1 глави 6 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, відкриття рахунку в установі банку, здійснюється в такому порядку: 

  • фізична особа пред'являє уповноваженому працівнику банку паспорт або інший документ, що посвідчує особу. Фізичні особи - резиденти додатково мають пред'явити документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує їх реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків; 
  • фізична особа, яка займається підприємницькою діяльністю, зобов'язана також подати до банку копію виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців, що містить відомості про фізичну особу, яка займається підприємницькою діяльністю;
  • фізична особа, яка займається незалежною професійною діяльністю, зобов'язана також подати до банку копію документа, що підтверджує взяття на облік такої особи відповідним органом державної податкової служби;
  • уповноважений працівник банку ідентифікує фізичну особу, яка відкриває рахунок, та підтверджує здійснення ідентифікації копіюванням вищезазначених документів у порядку, установленому главою 2 цієї Інструкції; 
  • фізична особа заповнює заяву про відкриття поточного рахунку (додаток 5) та картку із зразками підписів (додаток 4). Зразки підписів засвідчуються підписом уповноваженого працівника банку; 
  • між фізичною особою і банком укладається договір банківського рахунку.

Висновок:
1. Законодавством закріплена свобода вибору клієнтом банківської установи, ніхто не може нав’язувати особі вибір банківської установи;
2. Відкриття банківських рахунків, замовлення та видача банківських карток здійснюється виключно банківськими працівниками в установі банку."

Коментар першого заступника голови Нацбанку Олександра Писарука також вказує на грубе порушення закону керівництвом НАУ.



"Напишіть відповідну заяву, ми її зареєструємо і відреагуємо належним чином" – порадив  колективу НАУ представник Нацбанку.

Окрім того, на круглому столі, присвяченому проблемам вкладників, особливий наголос зроблено на тому, що швидке повернення коштів можливе у тісній співпраці з правоохоронними органами, які зобов'язані реагувати на фінансові махінації.

Виходячи з вищенаведеного, для студентів лишається єдиний шлях для захисту своїх прав – активна позиція, колективні заяви у міліцію, прокуратуру, СБУ та громадський контроль за процесом повернення коштів. 

пʼятниця, 12 вересня 2014 р.

Кто украл деньги "Терра Банка"

К концу текущей недели, 12 сентября, Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) завершает прием документов от потенциальных инвесторов, которые хотят и могут вывести с рынка "Терра Банк", в котором с 22 августа с.г. работает временная администрация. Если спаситель не найдется, ФГВФЛ придется выплатить 1,424 млрд грн гражданам, чьи депозиты не превышают 200 тыс. грн. А гражданам, чьи депозиты превышают 200 тыс. грн, придется расстаться со своими вложениями - на общую сумму 630 млн грн.

Благодарить им за это придется Сергея Клименко и его тайного старшего компаньона Максима Луцкого - кума экс-министра образования Дмитрия Табачника и бывшего первого проректора Национального авиационного университета. Впрочем, от действий Луцкого и Клименко пострадают не только вкладчики "Терра Банка".

И вновь - "Элита-центр"

В распоряжении РБК-Украина оказалось обращение Благотворительной организации "Благотворительный фонд ЛАВ", которая просит генпрокурора Виталия Ярему проверить законность действий ООО "Финансовая компания Толока" (владелец - Сергей Клименко) и ООО "Альфа-Капитал-Инвест" (инсайдер "Терра Банка") в отношении организации "Благотворительный фонд лав". Суть обращения в том, что благотворительный фонд заплатил компаниям Клименко и Луцкого за квартиру в Вишневом более 815 тыс. грн для семьи беженцев из зоны АТО с двумя несовершеннолетними детьми.

Фонд подозревает "Толоку" и "Альфа-Капитал-Инвест" (лиц, аффилированных с "Терра Банком") в организации строительной аферы, сродни "Элита-центру". По данным РБК-Украина, компании Луцкого и Клименко провернули схему далеко не по одной квартире, потому обвинения "Благотворительного фонд ЛАВ" в организации аферы могут оказаться правдой.


"Однако, по причине недобросовестности Управляющего ("Толока") и Застройщика ("Альфа-Капитал-Групп"), невыполнение и нарушение последним своих договорных обязательств и требований действующего законодательства Украины, грубо нарушаются права и законные интересы Фонда и соответственно последнем наносится значительный ущерб, которая, в свою очередь, отражается на судьбах простых людей, нуждающихся в неотложной поддержке и помощи уже сегодня, а особенно - в жилье...

Учитывая тот факт, что объект строительства, в котором находится квартира Фонда (благотворительной организации), был введен в эксплуатацию уже более одного года назад, но по состоянию на сегодня право собственности на квартиру так и не было зарегистрировано за Фондом (благотворительной организации), поэтому есть опасения в том, чтобы такой объект строительства не стал очередной строительной аферой, как афера "Элита-центр". Потому существует подозрение в совершении Управляющим и Застройщиком уголовного преступления, поскольку последними были получены значительные денежные средства организации "Благотворительный фонд ЛАВ", однако не зарегистрированы права собственности на квартиру за Фондом", - сказано в обращении.

Реакция со стороны генпрокурора Виталия Яремы, а также юридических глав ООО "Толока" и ООО "Альфа-Капитал-Инвест" пока неизвестны. Но, если Генпрокуратура проведет проверку фактов, которые выявят нарушения, подпадающие под нормы Уголовного кодекса, то, возможно, дальнейшее расследование прольет свет и на темные истории, связанные с "Терра Банком" и его владельцами.

Впрочем, в ООО "Толока" официально заявили, что не имеют никаких договорных отношений с ОО "Благотворительный фонд ЛАВ", в том числе, относительно участия этой организации в фонде строительства жилья.

Обманутые и обворованные вкладчики

В распоряжении редакции имеется копия письма от вкладчика "Терра Банка" Сергея Мироненко, который проживает в Стаханове (Луганская обл.). "В феврале 2014 г. я обратился в банк Терра за собственными деньгами, и мне сообщили, что руководитель отделения Чип Валентина Дмитриевна присвоила их. Сняла со счетов около 20 млн долл. И сбежала в Россию. Тогда нас, обманутых вкладчиков, приезжал успокаивать из Киева сам управляющий по фамилии Шевченко (бывший зампредправления, - ред.). Прошел месяц, и ее уволили за какой смешной статье - за халатность, а нам, обманутым вкладчикам выдали справки о том, что мы вообще не являемся вкладчиками!", - пишет вкладчик "Терра Банка".

Если есть информация о том, что Валентина Чип действительно сняла со счетов указанную сумму - 20 млн долл. и сбежала в Россию, то здесь вопрос к правоохранительным органам: возбуждено ли уголовное дело по данному факту и каковы результаты следствия. В том числе - по собственникам банка, которые несут ответственность за своих сотрудников и их действия. РБК-Украина направило соответствующие запросы в Генеральную прокуратуру и МВД.

Еще одна вкладчица, Диана из Винницы, также пишет: "Когда закончился договор депозита в июле 2014 г., банк отказался возвращать деньги и меня убедил перезаключить депозитный договор на новый срок, который истекает в октябре 2014 г. При этом меня уверяли, что в банке новый акционер, банк успешно работает. Впоследствии я обращалась в банк с просьбой вернуть средства, но письменного ответа до сих пор не получила. Горячие линиибанка не отвечают, в приемную, к уполномоченному лицу ФГВ "Терра Банк" попасть невозможно", - утверждает она.

Отметим, что, согласно письму вкладчицы, ее убедили перезаключить депозитный договор в июле 2014 г., убеждая, что в банке все в порядке. Но уже тогда было очевидно, что "Терра Банк" вот-вот пополнит ряды финансовых учреждений, поскольку Нацбанк давно пытался спасти "Терра Банк", предоставив в апреле рефинансирование на сумму 77 млн грн. То есть, вкладчица была попросту обманута сотрудником, как ранее ее завлекли высокими процентами под депозиты - 26,5%.

Уши кума Табачника

Информация о том, что на самом деле за Сергеем Клименко, купившим в конце 2013 года у Руслана Цыплакова "Терра Банк", стоит заметный киевский регионал Максим Луцкий, по рынку циркулировала с самого начала.

"Мне говорил Цыплаков, что на самом деле банк купил Максим Луцкий. Я тогда удивился, поскольку для Луцкого банковский бизнес не является профильным. Но поскольку "Терра" - не настолько выдающийся банк, я не придал этому значения", - сказал РБК-Украина бывший член Совета НБУ Василий Горбаль.

Отметим, что, по данным источников, в числе миноритариев "Терра Банка" значится ООО "Компания М.Б.С.", которая основана отцом Максима Луцкого - Георгием Луцким. Кроме того, после продажи банка Сергею Клименко в ревизионную комиссию была введена Анна Георгиевна Луцкая, представлявшая "Украинскую стратегическую группу", сконцентрировавшую к маю 2014 г. 99,6% "Терра Банка".

Напомним, что сам Максим Луцкий, которому приписывают некоторые нелады с законом в юности, был нардепом от БЮТ, но в 2007 г. уже прошел в парламент от Партии регионов. Не без помощи своего кума Дмитрия Табачника занял пост первого проректора Национального авиационного университета, возглавлял Соломенскую районную организацию Партии регионов, а также Соломенскую РГА.

Любопытно, что и в НАУ, несмотря на свое положение, Максим Луцкий не смог обойтись без грубых нарушений закона и процедур. Так, в докладной записке госинспекции Минобразования на имя его главы Сергея Квита от 7 июля с.г. (копия документа имеется в распоряжении РБК-Украина) сказано, что Максим Луцкий в 2010 г. получил должность профессора без прохождения конкурса, что является грубым нарушением правил. Тогда, разумеется, на это нарушение закрыли глаза.

Зачем Максиму Луцкому в конце 2013 года было покупать проблемное банковское учреждение - пока остается загадкой. Даже заведя в июле на обслуживание в "Терра Банк" НАУ, Луцкий не спас банк. Кроме того, это привело к замораживанию на счетах банка 2,5 млн грн студенческого и преподавательского состава университета.

Однако, так или иначе, в конце 2013 г. сделка состоялась. Согласно имеющейся информации, Цыплаков продал Луцкому банк за сумму, эквивалентную 40 млн долл. По одной из версий, устойчиво циркулирующей в банковских кругах, эти 40 млн долл. Максим Луцкий взял в кредит в самом "Терра Банке".

"Если это правда, то есть только один вопрос: есть ли у этого человека (Максима Луцкого) совесть и здравый смысл?", - прокомментировал данную версию один из банкиров.

Экс-глава Киевской горгосадминистрации Владимир Бондаренко, ранее возглавлявший в ВР депутатское объединение "Столица" и продолжающий ее неформальное кураторство, подчеркнул, что такого рода инциденты требуют вмешательства на самом высоком уровне. "Мы обязательно поднимем вопрос по "Терра Банку", - заверил экс-глава КГГА корреспондента РБК-Украина.

Сегодня поговаривают, что банк может снова выкупить Руслан Цыплаков. Но в свете недавнего информационного вброса о его, якобы, задержании СБУ за, якобы, финансирование российских террористов, ставит под сомнение возможность возвращения Цыплакова в "Терра Банк". Тем паче, что главной проблемой банка остаются кредиторы, среди которых главными являются сам Цыплаков, а также, судя по имеющимся данным, Луцкий и Клименко.

Долги на миллиарды

Задолженность 20 крупнейших заемщиков банка составляет более 2 млрд грн. Из них около 1 млрд грн выдано структурам, аффилированным с Русланом Цыплаковым. А инсайдерам банка (копии документов имеются в распоряжении РБК-Украина) выдано более 900 млн грн. Ряд компаний-кредиторов зарегистрированы по одному адресу с компаниями Клименко, что явно указывает на их связанность.

Как утверждает издание FinMaidan со ссылкой на бывшего менеджера "Терра Банка", "нормальных рабочих кредитов, кроме заложенных в НБУ, там около 80 млн грн".

Разумеется, окончательный ответ на вопрос о структуре кредитов даст временная администрация по окончанию своей работы в ноябре с.г. Но, исходя из имеющихся данных вполне можно предположить, что кум бывшего министра образования Максим Луцкий руками своего компаньона Сергея Клименко довел до банкротства "Терра Банк", используя свои связи в старом правительстве.

"Это результат работы конвейера Арбузова (экс-первый вице-премьер в правительстве Николая Азарова, - ред.) по регистрации и продаже малых банков. И здесь задача не только для НБУ, но и для силовиков - разобраться с "Терра Банком" и другими аналогичными историями", - заявил РБК-Украина представитель парламентского комитета по вопросам финансов и банковской деятельности.

Отметим, "Терра Банк" - шестнадцатый банк, в который с начала года введена временная администрация.

Антон Подлуцкий